投資

既婚子持ちで投資初心者でもAIおまかせ投資してみよう。

ジョンです。今日はウェルスナビのご紹介。

2018年6月より僕はウェルスナビをスタートしました。

約1年経ちましたので、レビューや、問い合わせをした内容などを紹介させてもらいますね。

まず一番みなさんが気になる、儲かるのか?ですが、微妙に儲かるというところでしょうか。

これが1年運用した成績です。

2019年6月30日現在の価格です。

円換算で7048円プラス
米ドル換算で257.25ドル(107.84円換算で27741.84円のプラス)

現在76万円を入金しており、毎月3万の積み立てをしています。

6mの下あたりがちょうど年末年始の株価が世界的に下落した時になります。この時はマイナス15%あたりまで落ちたので、しんどい時期でした。

なんとかプラスに戻って、ほっとしています。

次にポートフォリオごとの成績を見ていきましょう。

日欧株と新興国株が落ちていますね。ここは去年よりも株価等落ちているところなので、仕方ないですね。

伸び率で言えば、金がトップ。やはり金は強いです。

ちなみに現金の一番下の部分、これが現金として持っている部分で、この部分から手数料が引かれていきます。また配当金が出るとこの部分に入っていきます。

リスク許容度ですが、若い方は基本的に4-5でいいんじゃないかと思います。

僕はリスク許容度4でやっています。株式が70.9%、値動き多めですね。

こちらがリスク許容度1のポートフォリオになります。
債券多めで株式は23%しかないですね。よく言えば損しにくい、悪く言えば儲けにくい。

こちらがリスク許容度5のポートフォリオです。リスク許容度5にすると、株式の割合が81.5%にもなり、株の値動きによって乱高下しやすい、ハイリスクハイリターンな状態になります。

公式ページに載っていましたので、紹介させてください。
2016年1月19日よりウェルスナビはスタートしたとのことで、そこからの運用実績を公開していました。

公式ページより引用 2019年5月時点データ

3年半のデータですが、全ての項目でプラスですね、これはすごい。

ただ直近1年ではマイナスもあります。これは株価の乱高下もありましたので仕方ないかと。

投資を続けるとどれくらいの確立でこの程度の金額になるというシュミレーションもアプリで出せます。

僕の場合、30年積み立てで1141万円の元本に対して、2640万円以上になる確率が50%です。

夢が広がりますわ、これは。

1年やっていますので、リバランスも2回程度入りました。

配当金は基本的に3か月に1回、米国債券だけ毎月ありますが、数十円の範囲です。

順調に利益を出しているので、ぼく個人としては続けていきたいと思いますね。
このままいけば老後資金2000万は溜まりそうです。自分で作らないといけないので。。。

ABOUT ME
ジョン
家庭、家持ち、猫2匹、車3台バイク1台でなんとかやってます。 将来の目標は別荘、レクサスRC-Fを新車で購入。 目指せ年収35億